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投资者适当性是什么

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投资者适当性是一项对销售方的监管要求,核心表述是「把适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者」。规则依据是《证券期货投资者适当性管理办法》,义务主体是券商、期货公司、基金公司等经营机构,不是投资者本人。

它规定的是销售环节的程序义务——了解投资者、给产品分级、作出匹配判断、履行告知与警示。办法第四条同时写明,机构的适当性匹配意见「不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证」。

也叫:适当性、投资者适当性、适当性管理、适当性制度
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投资者适当性制度是什么 →